做大模型的还在赔本赚吆喝，卖AI课程的已经年入过亿了

比如去年6月份，做大赔银行存款利率已经历过多轮下调，做大赔那时候国有大行3年期、5年期个人整存整取定期存款利率基本为2.6%、2.65%，股份制银行存款利率整体略高于国有大行，除渤海银行3、5年期存款利率均为2.95%外，大多数股份行整存整取定存利率3年期为2.65%，5年期为2.70%。

全面提升金融消费者权益保护水平和质量，模型卖在许进看来，模型卖还需强化顶层设计，改革完善司法配套机制建设，系统统筹金融机构的合法权益与金融消费者的合法权益，全面提升金融消费者权益保护水平和质量。从增强宏观政策取向一致性、还的已提升消保纠纷治理的质量角度出发，还的已恢复投诉申诉通道及核减机制，加强线路、短信资源支持保障，保障企业正常展业和金融消费者权益保护沟通渠道畅通。

我国金融消费者权益保护还存在消费者合法权益保护纠纷和争议高频多发、本赚金融消费者权益保护和零售金融业务发展的矛盾日益突出等问题。另一方面是金融消费者权益保护制度仍待完善，吆喝金融消费者权益保护和零售金融业务发展的矛盾日益突出。金融消费者权益保护是金融工作中最贴近人民、课程与人民联系最为紧密的领域。

全国政协委员、经年九三学社第十四届中央委员会委员、丝路国际智库交流中心高级顾问许进就加快我国金融消费者权益保护高质量发展提交了相关提案。具体而言，入过一是推行法企一对一定期联系机制。

普惠金融中金融消费者素养的短板比较突出，做大赔零售金融更因为小额分散的业务形态特点，做大赔在金融服务的覆盖人群不断扩大并逐步下沉的背景下，呈现零售信贷类借款纠纷绝对数量攀升的问题。

金融消费者合法权益保护纠纷和争议高频多发许进认为，模型卖随着人民财富的不断增加，模型卖金融消费者的数量也逐年增加，他们在消费活动中的权益应该受到足够的重视。M2-M1剪刀差一般被理解为银行业外实体经济流动性松紧情况，还的已M2增速过快表明货币流动性淤积于银行体系，还的已出现空转的局面，那么是什么原因造成资金在银行体系空转的呢？近日有券商发布研究报告认为，近几年我国M2和存款增加不是存出来的，根据会计恒等式，银行体系的资产等于负债。

本赚在我国目前中小银行之间的确存在较大的存款利差。再或者2022年前，吆喝中小银行之间利差过大，吆喝可能大企业在大小银行之间存款套利的情况很严重，但是此后利率市场化改革，存款利差收窄，存款套利的情况也逐渐减少，导致大小银行存款增速逆转的可能还是因为疫情导致的居民和企业风险偏好下降，笔者将有另外深入讨论。

从三年的总体变化来看，课程2023年年末相比2022年年初大型银行境内存款增加了356706亿元，增幅是36.3%，中小银行境内存款增加了301873亿元，增幅是30.5%。从宏观角度，经年大、小银行各完成了一次资产负债表扩张，相比传统银行间的资金空转加倍了货币创造，但资金仍停留在金融体系，并未流入实体经济。